פתרונות לעובדים

ייעוץ פנסיוני אישי

לכל עובד אפשרות לקבל תכנון פנסיוני אישי, בהתאם לצרכיו והשינויים האישיים האחרונים, תוך התייחסות למצב הקיים בשוק הפנסיוני.

בדיקת חוסרים וכפילויות בתחומי ביטוחי החיים ובריאות על כל סוגיהם.

מתן המלצות בתחום הגדלת החיסכון באמצעות המוצרים הקיימים בשוק.

כל הפתרונות המוצעים ישקפו את רצונותיו, וצרכיו הביטוחיים של העובד, את היבטי המס והנחיות המעסיק. 

טיפול בעת עזיבת עבודה/פרישה

מרבית ההחלטות שמקבלים בעת פרישה או עזיבת מקום עבודה הינן בלתי הפיכות, ההבדל בין החלטה אחת לאחרת יכול להסתכם בעשרות אלפי שקלים ויותר ולפיכך מומלץ לפנות למומחה למיסוי ופרישה, אשר יסייע לקבל את ההחלטות הטובות ביותר.

ייעוץ פרישה

• טיפול בפיצויי פיטורים
• שמירה על רצף זכויות של כיסויים ביטוחיים בתוכניות פנסיוניות.
• המרת פוליסות ממעמד שכיר לעצמאי.

* ינתן בתוספת תשלום לאחר הסכמת העובד להצעת מחיר שקיבל.

טיפול בתביעות

טיפול בתביעות בכל סוגי הפוליסות שהעובד בחר בנו להיות הסוכנים/משווקים בפוליסה.

כל פוליסת ביטוח היא מוצר שנרכש בתקווה לא להשתמש בו. תביעת ביטוח היא רגע המבחן שבו רבים מודים על ההחלטה לרכוש את הפוליסה ותובעים מחברת הביטוח את מימוש זכויותיהם בהתאם לתנאי הפוליסה.

חברות הביטוח כפופות לפיקוח ולרגולציה קפדניים אשר מצד אחד עוזרים ללקוח לקבל את כל המידע והכלים הנחוצים אבל מצד שני מקשים רבות על הלקוח בדרישות רבות של חברות ביטוח.

לכל סוג ביטוח יש תהליך שונה של הגשת תביעה, עפ"י מאפייני הביטוח ואופי התביעות בכל פוליסה,

לכן מהירות הטיפול בתביעה תלויה במידה רבה במבוטח אבל בעיקר בגורם המנהל תביעה עבורו – סוכן ביטוח שלו בעל ניסיון והכרות אישית עם אנשי מפתח במחלקות הרלוונטיות.